Kuyumcuların Dünyası

Blog

  • Nio’nun kurucusu Harvard etkinliğinde piyasa açıklığını teşvik etti

    Nio’nun kurucusu Harvard etkinliğinde piyasa açıklığını teşvik etti

    Çinli elektrikli araç (EV) üreticisi Nio’nun kurucusu William Li, Cumartesi günü Harvard Üniversitesi’nde yaptığı konuşmada, yükselen tansiyon ve ticaret engellerinin artması olasılığının ortasında, açık ve rekabetçi bir otomobil pazarını savundu.

    Li, Tesla’nın Çin’deki başarısına dikkat çekerek, Elon Musk’ın şirketinin son üç yılda 1,36 milyon elektrikli araç sattığını, bunun da yerel pazarı canlandırdığını ve elektrikli araç penetrasyonunun artmasına katkıda bulunduğunu belirtti.

    Li’nin açıklamaları, Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa Birliği’nin Çin’in elektrikli araç ihracatının kendi iç pazarları üzerindeki etkisine ilişkin endişelerini dile getirdiği bir dönemde geldi. Bu ihracatın önemli devlet sübvansiyonları ile desteklendiği ve Çin yapımı elektrikli araçlara yönelik potansiyel gümrük vergileri konusunda soruşturma ve tartışmalara yol açtığı iddia ediliyor.

    Avrupa Birliği şu anda BYD, Geely ve SAIC gibi Çinli elektrikli araç üreticilerini incelemekte olup, bu sübvansiyonlar nedeniyle gümrük vergileri ile sonuçlanabilir.

    Amerika Birleşik Devletleri’nde az sayıda Çin malı elektrikli araç satılıyor ve satılanlar da yüksek gümrük vergileriyle karşı karşıya. Çin’in en büyük elektrikli araç üreticisi BYD, ABD pazarına girmeyi planlamadığını açıkladı. Bu arada, ABD Başkanı Joe Biden’ın Çin EV’lerine yönelik tarifeleri yükseltmeyi düşündüğü bildiriliyor ve senatörler Marco Rubio ve Sherrod Brown tarafından ucuz Çin EV’lerinin akını ve bunların ulusal güvenlik üzerindeki etkileri konusunda iki partili endişeler dile getirildi.

    Bu zorluklara rağmen Li, Çin’in yerli elektrikli araç üreticilerine yönelik koruyucu politikalar uygulamayacağından emin olduğunu ve açık bir pazarın en iyi şirketleri güçlendirirken nihayetinde sektöre ve sürdürülebilirliğe fayda sağlayacağına inandığını ifade etti.

    Premium elektrikli araç segmentinde 298,000 yuan’dan (42,000 $) başlayan fiyatlarla faaliyet gösteren Nio, ilk çeyrekte Çin’de 30,053 elektrikli araç satışı gerçekleştirerek Tesla’nın 132,420 araç satışını geride bıraktı. Li, Nio’nun ABD pazarına girmenin fizibilitesini üç aylık bazda değerlendirdiğini belirtti.

    Raporlama sırasındaki döviz kuru 1 $ ila 7.2371 Çin yuanı renminbi idi.

    Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.

    Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

  • Körfez piyasaları İran-İsrail gerilimi nedeniyle düştü

    Körfez piyasaları İran-İsrail gerilimi nedeniyle düştü

    Körfez borsaları Pazar günü, İran’ın İsrail’e yönelik saldırısının ardından yatırımcıların kaygılarına işaret eden bir düşüş yaşadı. Suudi Arabistan’ın gösterge endeksi işlemlerin ilk saatlerinde %1,8’lik bir düşüş yaşarken, Katar’ın ana endeksi de %1,6 oranında düştü ve Körfez finans kuruluşu QNB önemli kayıplar yaşadı.

    İsrail’de, Tel Aviv’in geniş ve mavi çip endekslerinin hafif düşüşle açılmasıyla işlemlerde çok az değişiklik görüldü. Bu durum, İran’ın İsrail hava saldırısı olduğuna inanılan bir misilleme eylemi olan insansız hava aracı ve füze saldırısının ardından geldi. İsrail’deki hasarın mütevazı olduğu bildirilse de, yatırımcılar için odak noktası çatışmanın potansiyel tırmanışı.

    Milwaukee’deki Annex Wealth’ten ekonomist, piyasanın tepkileri hakkında bilgi vererek, çatışmanın tırmanmaması halinde, gerginliğin azalmasıyla hisse senetlerinin toparlanabileceğini öne sürdü. Bununla birlikte, petrol, altın gibi emtiaların ve dolar gibi para birimlerinin devam eden çatışma nedeniyle hala bir risk primi taşıyabileceğini belirtti.

    Brent tipi ham petrol fiyatları Cuma günü 71 sent artarak varil başına 90,45 dolara ulaşırken, OPEC’in önemli üreticilerinden İran ile İsrail arasındaki çatışmaya ilişkin endişeler nedeniyle fiyatlar geçen hafta altı ayın en yüksek seviyesine yaklaştı. Buna ek olarak, altın fiyatları Cuma günü ons başına 2.400 doların üzerine çıkarak rekor seviyeye ulaştı ve güvenli liman varlıklarına yönelik istikrarlı talebi yansıttı.

    Jeopolitik gerilimler, İran destekli Hamas’ın 7 Ekim’de İsrail’e saldırmasıyla başlayan ve İsrail’in Gazze’yi işgaliyle devam eden bir dizi olayın ardından geldi. O tarihten bu yana küresel hisse senedi endeksi MSCI yeni zirvelere ulaştı.

    Geriye dönüp bakıldığında, Suudi Arabistan’ın ana hisse senedi endeksi 8 Ekim’den 4 Nisan’daki Ramazan Bayramı tatilinden önceki son seansa kadar yaklaşık %20’lik önemli bir yükseliş kaydetmişti. Bu arada, Katar’ın gösterge endeksi 8 Ekim’den 8 Nisan’daki son kapanışına kadar yaklaşık %0,8’lik hafif bir düşüş yaşadı.

    Bölgedeki diğer piyasalar da Pazar günü tepki gösterdi; Kuveyt’in gösterge endeksi %0,9 ve Umman’ın endeksi %0,2 düştü. Buna karşılık Bahreyn’in ana endeksi %0,9’luk bir artış kaydederek trendin tersine hareket etti. Ortaya çıkan durum, bölgesel piyasaların İran ve İsrail arasındaki gelişmelere duyarlı olduğunu ve yatırımcıların bu jeopolitik olayların piyasa istikrarı üzerindeki etkisini yakından izlediğini gösteriyor.

    Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.

    Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

  • BNP Paribas, Fosun’un Ageas’taki hisselerini 730 milyon Avro karşılığında satın almaya hazırlanıyor

    BNP Paribas, Fosun’un Ageas’taki hisselerini 730 milyon Avro karşılığında satın almaya hazırlanıyor

    BNP Paribas, Belçikalı sigortacı Ageas’ın yaklaşık %9 hissesini Çinli Fosun Group’tan satın alarak sigorta portföyünü genişletmeye hazırlanıyor. Fransız bankacılık devinin hisseleri tahmini 730 milyon Avro (776,87 milyon $) karşılığında satın almayı kabul etmesi, bankanın Ageas ile ortaklığının değerine ve uzun vadeli potansiyeline olan güvenini yansıtıyor.

    İki firma işbirliğine yabancı değil; Ageas’ın %75, BNP Paribas’ın ise kalan %25 hisseye sahip olduğu AG Insurance’ta ortak bir yatırımı paylaşıyorlar. Ageas, BNP Paribas’ın ortaklığın değerini ve şirketin gelecekteki beklentilerini kabul etmesinden duyduğu memnuniyeti dile getirirken, bu satın alma ilişkilerini daha da güçlendiriyor.

    Bu hamle, Ageas’ın Direct Line’ı satın alma girişiminden vazgeçmesi ve İngiliz sigortacının geçen ay 3.17 milyar poundluk (3.95 milyar dolar) revize edilmiş teklifi reddetmesinin ardından geldi.

    İşlemin ayrıntıları Fosun International tarafından Pazar günü Hong Kong Menkul Kıymetler Borsası’na yapılan bir başvuruda özetlendi. Fosun 12 Nisan’da %8,19’luk hisseyi temsil eden 15.401.253 Ageas hissesini 670 milyon Avro’ya kadar bir meblağ karşılığında BNP Paribas’ın bir iştiraki olan BNP Paribas Cardif’e satmayı kabul etti.

    Anlaşma üç blok işlem halinde gerçekleştirilecek şekilde yapılandırıldı ve nihai işlemlerin düzenleyici onayı veya feragati takiben on iş günü içinde tamamlanması bekleniyor.

    Fosun’un elden çıkarma kararı, portföyünü düzene sokma ve ana faaliyetlerine odaklanma stratejisinin bir parçasıdır. Şirket, satış gelirlerini genel işletme sermayesi için kullanmayı planlamakta ve finansal performansı artırma ve hissedar değerini en üst düzeye çıkarma taahhüdünü vurgulamaktadır. Satış sonrasında Fosun, Ageas’ın 1.952.524 adet hissesini elinde tutacaktır.

    BNP Paribas ve Fosun’dan yapılan açıklamalarda satışın ayrıntılarına ilişkin farklılıklar dikkat çekiyor, ancak her iki şirket de bu farklılıklarla ilgili sorulara yanıt olarak derhal açıklama yapmadı.

    İşlemlerde kullanılan döviz kurları 1 $ – 0.9397 € ve 1 $ – 0.8032 £ şeklindedir.

    Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.

    Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

  • Asya piyasaları Orta Doğu endişeleriyle gerilemeye hazırlanıyor

    Asya piyasaları Orta Doğu endişeleriyle gerilemeye hazırlanıyor

    Orta Doğu’da tırmanan gerilimin yatırımcıları ABD doları, altın ve ABD Hazine tahvilleri gibi tipik olarak daha güvenli varlıklara yöneltmesi nedeniyle Asya piyasaları Pazartesi gününe temkinli bir başlangıç yapmaya hazırlanıyor. Yatırımcı tercihindeki bu değişim, hisse senetleri ve yerel para birimleri pahasına gerçekleşiyor.

    Riskten kaçınma eğilimi, JP Morgan’ın yaklaşık dört yılın en büyük düşüşünü yaşadığı ve küresel hisse senetlerinin altı ayın en sert kayıplarını gördüğü Cuma günü ABD banka hisselerindeki önemli düşüşün ardından zaten başlamıştı.

    ABD hisse senedi vadeli işlemleri Pazartesi günkü açılışta bu düşüş eğiliminin devam edeceğine işaret ederken, Asya piyasalarının da benzer bir yol izleyebileceğine işaret ediyor. Cuma günü son altı ayın zirvesine ulaşan petrol fiyatlarının Pazartesi günü daha da yükselmesi bekleniyor.

    Mevcut gergin atmosfer göz önüne alındığında, yerel Asya ekonomik göstergelerinin ve etkinliklerinin gölgede kalması muhtemel. Pazartesi gününün ekonomik takvimi nispeten hafif olup yalnızca Hindistan ticaret ve toptan eşya fiyat enflasyonu verileri ile Japonya makine siparişlerini içeriyor.

    Salı günü Çin’in ilk çeyrek GSYH raporu ve Cuma günü Japonya’nın tüketici fiyat enflasyonu verilerinin bu hafta Asya’da önemli piyasa hareketleri olması bekleniyor. Bununla birlikte, Pazartesi günü için acil odak noktası, Japon yenindeki potansiyel önemli hareketle birlikte güvenlik ve risk azaltma üzerine olacak.

    Genellikle güvenli liman para birimi olarak kabul edilen yen, riskten kaçınma eğiliminin arttığı mevcut ortamdan faydalanabilir. Bu durum, Japon yatırımcıların fonlarını ülkelerine geri göndermesi ve döviz tüccarlarının kısa pozisyonlarını kapatmasıyla beslenebilir. Yen şu anda 34 yılın en düşük seviyesinde, dolar başına 153,00’ün altında işlem görüyor ve hedge fonların net kısa yen pozisyonu son 17 yılın en yüksek seviyesinde.

    Bu koşullara ve yetkililerin aşırı oynaklığın hoş karşılanmadığına dair düzenli açıklamalarına rağmen, Japon yetkililer yeni desteklemek için müdahalede bulunmadı. Bunun nedeni, ABD’deki daha yüksek büyüme ve enflasyon oranlarını yansıtan ABD getirileri ve ima edilen oranların Japonya’dakilerden daha hızlı yükselmesiyle para birimindeki düşüşün temellere dayalı olarak haklı gösterilebilir olması olabilir.

    Güçlü dolar ve ABD tahvil getirilerindeki son artış, finansal koşulları sıkılaştırarak ve dolar cinsinden borç servis maliyetini artırarak Asya için önemli zorluklar yaratabilir. Artan jeopolitik gerilimlerin ortasında portföylerinin riskini azaltmak isteyen yatırımcıların etkisiyle Hazine tahvillerinin getirilerinde yaşanan keskin düşüşün fazla bir rahatlama sağlaması beklenmiyor.

    Pazartesi günü piyasanın yönünü etkileyebilecek önemli gelişmeler arasında Hindistan’ın Mart ayı ticaret verileri, Hindistan’ın Mart ayı toptan eşya fiyat enflasyonu ve Japonya’nın Şubat ayı makine siparişleri yer alıyor.

    Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.

    Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

  • BNP Paribas, Fosun’un Ageas hisselerini satın almaya hazırlanıyor

    Fransız bankacılık devi BNP Paribas, Belçikalı sigortacı Ageas’ın %9 hissesini satın alarak sigorta alanındaki ayak izini genişletmeye hazırlanıyor. Halihazırda Çinli Fosun Group’un elinde bulunan hissenin değeri yaklaşık 730 milyon Euro (776.87 milyon $). Bu stratejik hamle, BNP Paribas’ın Ageas ile uzun süredir devam eden ortaklığını pekiştirecek; zira Ageas’ın %75, BNP Paribas’ın ise kalan %25 hisseye sahip olduğu Belçika’nın sigorta alanındaki pazar lideri AG Insurance’ın ortak sahipliğini zaten paylaşıyorlar.

    Ageas yaptığı açıklamada, BNP Paribas’ın yatırımından duyduğu memnuniyeti dile getirerek, bunu ortaklığın uzun vadeli değerinin ve şirketin gelecek potansiyelinin tanınması olarak değerlendirdi. Bu satın alma, Ageas’ın geçtiğimiz ay Direct Line’ı satın alma girişiminden vazgeçtiği İngiltere pazarında genişleme girişiminin başarısız olmasının hemen ardından gerçekleşti. İngiliz sigortacı Ageas’ın revize edilmiş 3.17 milyar poundluk (3.95 milyar dolar) devralma teklifini reddetmişti.

    BNP Paribas ve Fosun Group arasındaki işlem, BNP’nin sigorta sektöründeki konumunu güçlendirme kararlılığının ve Ageas’ın değerli bir ortak olarak süregelen potansiyeline olan inancının açık bir göstergesidir. Anlaşma aynı zamanda, sınır ötesi yatırımların büyük oyuncuların büyüme stratejilerinde önemli bir rol oynamaya devam ettiği finansal hizmetler sektörünün dinamik yapısının da altını çiziyor.

    Mevcut döviz kuru 1 avroyu 0,9397 dolar ve 1 sterlini 0,8032 dolar olarak değerlendiriyor.

    Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.

    Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

  • SGK’dan 7 bin anne ve bakıcıya 325 euro destek

    SGK’dan 7 bin anne ve bakıcıya 325 euro destek

    Çalışma ve Sosyal Güvenlik Bakanı Vedat Işıkhan, Avrupa Birliği’nin finansman desteği sağladığı projeyle ilgili açıklamada bulunarak Sosyal Güvenlik Kurumu (SGK) aracılığıyla 7 bin anne ve bakıcıya 325 avro destek verileceğini duyurdu.

    Bakan Işıkhan, sosyal medya hesabından yaptığı paylaşımda çalışma hayatının her adımında ve her anında kadınların yanında olarak, onları destekleyeceklerini belirterek şu ifadelere yer verdi:

    “Sosyal Güvenlik Kurumumuz aracılığıyla çocuk bakım sorumlulukları nedeniyle istihdamdan uzaklaşma riski bulunan anneleri destekleyerek kayıtlı istihdamda kalmalarını veya istihdama katılmalarını sağlayacak projemizin ikinci dönemi başlıyor. İş Pozitif kadın istihdam programımız başta olmak üzere kadınların istihdamına yönelik çalışmalarımız devam edecektir. SGK’den 7 bin anne ve bakıcıya 325 avro destek.”

    3 BÜYÜK İLDE UYGULANIYOR

    Avrupa Birliği’nin finansman desteği sağladığı projeyle 0-36 ay arasında çocuğu olan ve çocuk bakım sorumlulukları nedeniyle istihdamdan uzaklaşma riski bulunan annelerin desteklenerek kayıtlı istihdamda kalmaları veya istihdama katılmaları amaçlanıyor. İstanbul, Ankara ve İzmir’de 12 ay boyunca uygulanacak projeyle, çalışan annelere ayda 325 euro destek sağlanacak.

    DESTEK ŞARTLARI

    Tam zamanlı olarak ve hizmet akdiyle bir işverenin yanında çalışan ve 0-24 ay arası çocuğu olan sigortalı anne, bir eğitimli çocuk bakıcısını sigortalı olarak çalıştırıp bu bakıcıya çocuğunu baktırmaya başladığında mali destekten faydalanabiliyor.

    Bakıcının ise 0-36 aylık çocuk bakımını kapsayan bir eğitim aldığını MEB, İŞKUR, MYK veya üniversitelerin onaylı sertifikayla belgelendirmesi ya da lise ve üniversitelerin ilgili bölümlerinden mezun olması gerekiyor.

    Kaynak: İhlas Haber Ajansı / Ekonomi
  • İran’ın saldırısı İsrail’e 1,35 milyar dolara mal oldu

    İran’ın saldırısı İsrail’e 1,35 milyar dolara mal oldu

    İran‘ın İsrail‘e düzenlediği İHA saldırısının İsrail‘e maliyeti ortaya çıktı. İsrail medyası, saldırının ülke ekonomisine maliyetinin 1,35 milyar dolar olduğunu belirtti.

    FÜZELERİN VERDİĞİ HASAR MALİYETE EKLENMEDİ

    Yediot Aharonot gazetesinin Eski İsrail Genelkurmay Başkanı Müsteşarı Tuğgeneral Ram Aminah’ın değerlendirmelerine yer verdiği haberinde, İsrail’in dün geceki savunma maliyetinin 4-5 milyar şekel (1,08 – 1,35 milyar dolar) olduğu ifade edildi. Bu rakamın sadece İran tarafından fırlatılan füzelerin düşürülmesi için harcanan savunma maliyeti olduğuna işaret eden Aminah, yaralanmalar ile füzelerin isabet ettiği yerlerde yol açtığı hasarın bu rakama dahil olmadığına dikkati çekti.

    İsrail’in geliştirdiği anti balistik füze sistemi Arrow’un tanesinin 3,5 milyon dolar olduğunu belirten Aminah, İran İHA’larının düşürülmesi için havalanan uçakların da ayrı bir maliyeti olduğuna işaret etti.

    İsrail Ordu Sözcüsü Daniel Hagari, İran’ın İsrail’e yönelik saldırılarına ilişkin yaptığı basın toplantısında şu ana kadar İran’dan İsrail’e 200’den fazla İHA ve balistik füze atıldığını bildirmişti.

    NE OLMUŞTU?

    İsrail, İran’ın Şam’daki konsolosluk binasına 1 Nisan’da hava saldırısı düzenlemişti. Saldırıda, İran Devrim Muhafızları Ordusundan 2’si general rütbesinde toplam 7 kişi hayatını kaybetmişti.

    İran, İsrail’in konsolosluk saldırısının ülkesinin topraklarına saldırı anlamına geldiğini ve misillemede bulunacaklarını duyurmuştu. İsrail ise İran’ın saldırısına karşılık vereceğini bildirmişti.

    Devrim Muhafızları Ordusu, İran topraklarından İsrail’e kamikaze insansız hava araçları ve füzelerle saldırı başlatıldığını duyurmuştu.

    Kaynak: AA / Ekonomi
  • İran-İsrail gerilimi Bitcoin’i vurdu

    İran-İsrail gerilimi Bitcoin’i vurdu

    Orta Doğu‘da artan gerilim kripto para piyasalarını olumsuz etkiledi. Kripto para birimi Bitcoin’in fiyatı, İran’ın İsrail’e insansız hava aracı ve füzelerle hava saldırısı başlatması sonrası sert düşüş kaydetti.

    DEĞERİNDEKİ DÜŞÜŞ YÜZDE 5’İ GEÇTİ

    Analiz şirketi Coinmarketcap’in verilerine göre, Bitcoin’in fiyatı, TSİ 03.26 itibarıyla son 24 saatte yüzde 5’ten fazla düşerek 63 bin 306 dolar seviyesine geriledi. Tüm zamanların en yüksek seviyesini 14 Mart’ta 73 bin 750 dolarla kaydeden Bitcoin’in fiyatındaki bir aylık düşüş yüzde 13’ü aştı.

    Piyasa değeri bakımından 2’nci sırada yer alan Ethereum’un fiyatı da son 24 saatte yüzde 8,9 değer kaybederek 2 bin 937 dolar seviyesine indi. Küresel kripto para piyasasının değeri ise 24 saatte yüzde 6,22 azalarak 2,29 trilyon dolara düştü.

    Kaynak: AA / Ekonomi
  • U.S. Steel hissedarları Nippon Steel’in satın alınmasına yeşil ışık yaktı

    U.S. Steel hissedarları Nippon Steel’in satın alınmasına yeşil ışık yaktı

    U.S. Steel’in hissedarları Japon Nippon Steel’in satın alma teklifine yeşil ışık yaktı. Hissedar oylamasının ardından 14.9 milyar dolar değerindeki anlaşma tamamlanmaya bir adım daha yaklaştı. Bu gelişme, birleşmeye yönelik siyasi muhalefetin arttığı bir ortamda meydana geldi.

    Hissedarların onayı, hem sektör gözlemcilerinin hem de siyasi figürlerin dikkatini çeken satın alma sürecinin ilerlemesinde kritik bir aşama. Amerika’nın en önemli çelik üreticilerinden birinin pazardaki önemli bir uluslararası oyuncuyla güçlerini birleştirmesi, çelik sektöründe önemli bir değişimi temsil ettiğinden işlemin ilerleyişi yakından takip ediliyor.

    Birleşmenin tamamlanması, diğer düzenleyici onaylara ve alışılagelmiş kapanış koşullarına tabidir.

    Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.

    Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.

  • Lakeside Holding Limited, Her Biri 4 ila 5 Dolar Arasında Fiyatlandırılan 1,25 Milyon Hissenin Halka Arz Edileceğini Açıkladı

    Lakeside Holding Limited, Her Biri 4 ila 5 Dolar Arasında Fiyatlandırılan 1,25 Milyon Hissenin Halka Arz Edileceğini Açıkladı

    Lakeside Holding Limited (LSH), her bir hisse için 4 ila 5 dolar fiyat aralığında 1.250.000 hisseye kadar İlk Halka Arz (IPO) için başvuruda bulundu.

    Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş ve çevrilmiş olup bir editör tarafından incelenmiştir. Ek ayrıntılar için Hüküm ve Koşullarımıza bakın.